ČSOB dostala od ČNB pokutu 30 milionů korun

Česká národní banka uložila ČSOB pokutu 30 milionů korun. Sankce se týká kontrol proti praní špinavých peněz a ověřování klientů. ČSOB uvedla, že nebylo prokázáno praní peněz ani újma klientům.

Případ se týká kontrolních procesů banky. Ty mají mimo jiné ověřovat totožnost klienta, účel jeho vztahu s bankou a to, zda transakce odpovídají jeho běžné činnosti. Pravidla proti praní špinavých peněz platí pro banky i další finanční instituce. Česká národní banka jejich dodržování kontroluje a za zjištěné nedostatky může ukládat sankce.

Z dostupných informací není jasné, které konkrétní kontroly v ČSOB nefungovaly, v jakém období k pochybením docházelo ani zda banka už přijala nápravná opatření. Nejsou k dispozici ani podrobnosti o tom, zda se nedostatky týkaly jednotlivých klientů, určitých typů transakcí nebo nastavení interních procesů. ČSOB podle zveřejněných informací odmítá, že by bylo prokázáno praní peněz nebo vznik újmy klientům. Regulátor přesto vyhodnotil kontrolní postupy jako nedostatečné.

Pokuta sama o sobě neznamená, že by klienti ČSOB museli měnit banku nebo upravovat své interní postupy. Banka však při ověřování klientů může požadovat informace o vlastnické struktuře, podnikání nebo původu peněz. U firem s více vlastníky, zahraničními vazbami nebo neobvyklými platbami může ověřování trvat déle. Zveřejněné informace neuvádějí dopad na běžné klienty ČSOB, případné změny bankovních postupů ani další termíny. Není proto jasné, zda se sankce promítne do konkrétních požadavků na malé firmy.